为什么要投资股票?四大优势助力个人财富增长

过去20多年间买了房子的人都获得了巨大的收益,投资房产成为个人财富大幅增加的有效方法,不过近几年随着中央提出“房住不炒”,各种调控政策频频出台,房产成了收益上限被政策严格限制的投资品种,普遍的说法是每年涨幅不能超过5%。

那么除了房产,普通老百姓能接触到的其它主要投资品种长期收益率怎么样呢？

1. 股票是长期收益率最高的资产

先来看看美国的数据：

美国宾州大学沃顿商学院的金融学教授西格尔在《股市长线法宝》一书中统计了美国从1802年到2012年这210年间各项大类资产的真实投资回报率（剔除通货膨胀）,如下图所示：

美国各类资产长期收益比较

根据美国从1802年到2012年共210年的统计数据,股票升值了70多万倍,年化收益率为6.6%；美国长期债券升值1700多倍,年化收益率3.6%；黄金升值了4.52倍,年化收益率0.7%；而现金在200多年后被通货膨胀侵蚀掉了95%的价值和购买力,年化收益率为 -1.4%。

如果分别用1美元在1802年买入这几类资产,持有200多年后的表现是：股票变成了惊人的70多万,债券是1778元,黄金是4.52元,现金按购买力贬值到5分钱。

股票和债券的收益率分别为6.6%和3.6%,差了不到一半,在初始投资额相同的情况下,最终结果是70多万和1700多元,后者还不到前者的零头,怎么会有如此巨大的差异？这就是复利的巨大力量！看似每年回报差别并不很大,但经过复利和时间的力量,差距就被放大了很多,结果也是天壤之别。

结论：股票是长期收益率最高的资产,对于个人投资者来说,资产保值增值比较好的方法是用大部分资金去投资股票。

2.我国A股市场的历史收益

来看且慢上的一个统计图：各国股市代表指数长期收益率对比

各国股市长期收益表现　　来源：且慢

图中选取了中国,美国,德国,法国,英国,日本这几个国家的主要股票指数进行比较,其中最上方的橙色线就是代表中国股市的万得全A指数,从1995年到2020年的近26年间的累计收益为1315.51%,年化收益率为10.87%。而其它几个国家的股票指数收益率最高的是美国的标普500指数,年化收益8.23％,最低的是日本的日经225指数,年化收益仅为0.62%,还不如货币基金收益高。

可以看出,Ａ股在全球市场中表现不错,长期来看在所选国家的股市中是回报率最高的,平均年化收益率超过10％。

对比其它国家股市走势可见,Ａ股市场波动巨大,牛熊周期明显,投资难度大,几次股灾让无数人的财富灰飞烟灭。但蕴藏的机会也更多,通过系统学习不断完善投资策略和投资计划,在股市估值便宜的时候买入,贵的时候卖出,可以避开大跌,获取更高的收益。

指数的收益是一蓝子股票集合的整体平均收益,不代表投资者都能获得这个水平的收益。高手可以通过长期视角的低买高卖,打新策略,购买优质主动型基金等方法提高收益,而没有策略章法的盲目投资者很可能血本无归。