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财务小常识(1) |
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股票投资比例的确定方法 我们可以根据不同年龄、不同的风险偏好来确定我们应该投资股票的比例。 具体方法如下： 以100岁年龄来计算,如果你的年龄是30岁,则股票投资可以占到你家庭资产的70%；如果你的年龄是50岁,则股票投资最高不能超过家庭资产的50%。 激进型投资者可以在此基础上增加20%的比例； 积极型投资者可以在此基础上增加10%的比例； 稳健型投资者维持标准比例； 消极型投资者需要在此基础上减少10%的比例； 保守型投资者需要在此基础上减少20%的比例； 那么,如何知道我们属于何种类型的投资者呢？你可以通过下面的测试来判断自己属于哪一类的投资者。 投资偏好测试量表 测试说明：此量表用来测试你的投资偏好,每一个问题的选项后面都有相应的分值,请选择一项最符合你的选项并将此选项对应的分值记录下来。 Step01您投资计划的目的是什么？ ①度假/购买新车0 ②置业首期0 ③子女的教育费1 ④退休储蓄/收入10 ⑤给家属留下产业10 Step02大约会在多少年后退休？ ①已退休5年内0 ②5年至7年0 ③8年至10年2 ④11年至14年8 ⑤15年以上10 Step03未来五年内,您打算从此项投资计划内提取多少资金呢？ ①少于30%20 ②31%至50%16 ③51%至70%8 ④多于70%0 Step04大约会持有这项投资计划多少年,才需要动用在内大部分的资金？ ①5年内0 ②5年至10年0 ③11年至19年18 ④20年以上30 Step05下列哪一项最能形容您的现状呢？ ①除定期存款及国债之外,我并无投资经验。2 ②我对投资有基本认识,但并不懂得如何应用于投资策略上。4 |
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